💳 ЦБ рекомендует банкам улучшить информирование клиентов при отказе в операциях

Банк России рекомендует кредитным организациям более подробно и корректно объяснять клиентам причины:

🚫 Отказа в проведении сомнительных операций.
🚫 Отказа в заключении или расторжении договора банковского счета/вклада из-за подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.
🚫 Отказа в дистанционном банковском обслуживании.

Вот некоторые ненадлежащие практики, которые выделил регулятор:

1️⃣ Предоставление недостаточной информации о причинах отказа, что затрудняет обжалование.
2️⃣ Сообщение о причинах отказа в недоступной форме или в недостаточном объеме. Например, не уточняется, как клиенту распорядиться деньгами.
3️⃣ Уклонение сотрудников банка от диалога или предложение обратиться позже.
4️⃣ Запрос необоснованно большого количества документов и сведений или установление слишком коротких сроков для их предоставления.
5️⃣ Информирование клиентов о введении ограничений по инициативе ЦБ РФ или Росфинмониторинга, хотя Банк России не вмешивается в оперативную деятельность, а Росфинмониторинг может ограничить операции только в определенных случаях.

✅ Для получения детальной информации и помощи обращайтесь в Юридическую коллегию «Нуртанаев и партнеры» по номеру +7(495)00-678-08

#ЦБ #банки #финансы